Programos: Tapatybės patvirtinimo sprendimai (KYC, KYB, AML)

KYC (angl. Know Your Customer) – tai kliento tapatybės nustatymo procesas, užtikrinantis, kad paslaugomis besinaudojantis asmuo yra tas, kuo prisistato. Ši procedūra yra privaloma finansų įstaigoms, fintech platformoms, lošimų organizatoriams bei taikoma e-komercijoje, siekiant apsisaugoti nuo sukčiavimo ir atitikti tarptautinius saugumo reikalavimus.

KYC yra orientuotas į fizinių asmenų tapatybės nustatymą pagal asmens dokumentus ir biometrinius duomenis. Tuo tarpu KYB (angl. Know Your Business) skirtas juridinių asmenų patikrai – nustatoma įmonės registracija, tikrieji naudos gavėjai (UBO), finansinė būklė bei valdymo struktūra prieš pradedant B2B bendradarbiavimą.

AML (angl. Anti-Money Laundering) sistemos automatizuotai tikrina klientus tarptautiniuose sankcijų sąrašuose, politiškai pažeidžiamų asmenų (PEP) bazėse ir nepalankių žiniasklaidos pranešimų šaltiniuose. Tai leidžia realiuoju laiku stebėti sandorius ir užkirsti kelią neteisėtų lėšų legalizavimui.

Šiuolaikiniai tapatybės patvirtinimo sprendimai atpažįsta daugiau nei 10 000 skirtingų dokumentų tipų iš daugiau nei 200 pasaulio šalių. Tikrinami pasai, asmens tapatybės kortelės, vairuotojo pažymėjimai ir leidimai gyventi, vertinant jų hologramas, vandens ženklus ir MRZ kodus.

Mes kuriame integruotus modulius tiesiogiai „Cezar“ sistemos architektūroje. Naudojantis paslaugų teikėjo API, WebSockets ar kitais duomenų mainų formatais, verifikacijos eiga įterpiama į vartotojo registracijos, pirkimo ar paraiškos teikimo žingsnius.

Taip, atlikus asmens tapatybės nustatymą, sistema gali automatiškai sugeneruoti sutartį ir nukreipti vartotoją į elektroninio parašo įrankius, kur dokumentų pasirašymas atliekamas teisiškai galiojančiu formatu.

„Cezar“ platformoje integruojame visus rinkoje pripažintus tiekėjus, tarp kurių yra Ondato, iDenfy, Veriff, Sumsub, Onfido ir kiti.

Naudojant dirbtiniu intelektu paremtus algoritmus, tapatybės patvirtinimas dažniausiai atliekamas per 30–60 sekundžių. Jei dokumento kokybė prasta ar kyla įtarimų, užklausa gali būti nukreipiama papildomam operatoriaus patikrinimui.

Taip, visi integruojami sprendimai ir „Cezar“ modulinė sistema griežtai atitinka BDAR duomenų apsaugos reikalavimus. Duomenys perduodami šifruotais kanalais, o biometrinė informacija tvarkoma laikantis aukščiausių saugumo standartų.

„Cezar“ teikia programavimo ir sistemų diegimo paslaugas klientams Lietuvoje (LT), Jungtinėje Karalystėje (UK) ir Airijoje (IE), pritaikant verifikacijos srautus pagal kiekvieno regiono vietos teisės aktus ir reguliacinius reikalavimus.